Mezi koncem roku 2005 a polovinou roku 2007 se společnosti Wall Street zapojily do vytváření subprime podporovaných dluhových závazků (CDOS), což vygenerovalo odhadované 200 až 400 miliard USD. Tato finanční činnost znamenala na hypotečním trhu významné období bezohlednosti, protože firmy se snažily profitovat z vysoce rizikových půjček navzdory možným důsledkům.

Nárůst v subprime CDO hrál rozhodující roli v eventuální finanční krizi, protože tyto složité cenné papíry spojené s hypotékami s nízkou kvalitou přispěly k rozšířené ekonomické nestabilitě. Akce těchto firem na Wall Street zdůraznily nebezpečí nadměrného riskování a důsledky, které vycházely z upřednostňování zisku před obezřetnými finančními praktikami.