サブプライム住宅ローンの貸付は、米国の信用市場の些細な割合であり、毎年数百億のローンであるが、その存在はスティーブエイスマンでさえも理にかなっている。私はそれが部分的に所得の不平等の増加に対する対応だと思った、と彼は言った。この国の収入の分配は歪んでおり、より歪んでしまい、その結果、より多くのサブプライムの顧客がいます。
(Subprime mortgage lending was still a trivial fraction of the U.S. credit markets-a few tens of billions in loans each year-but its existence made sense, even to Steve Eisman. I thought it was partly a response to growing income inequality, he said. The distribution of income in this country was skewed and becoming more skewed, and the result was that you have more subprime customers.)
Steve Eismanによると、
サブプライム住宅ローンの貸付は、米国の信用市場の小さな構成要素ですが、重要な社会的要因によって推進されていました。彼は、このタイプの貸付が、国の収入の不平等の増加を反映しており、それがより顕著になっていることを認識しました。この歪んだ所得分布は、リスクが高いにもかかわらずローンを必要とするサブプライム借り手の増加をもたらしました。
eismanの洞察は、サブプライム融資の存在が純粋に金融現象ではなく、より広範な経済変化への対応でもあることを示唆しています。より多くの人々が不平等のために財政的課題に直面したため、市場は、従来の貸付基準の下で資格を与えられていないかもしれない人々に住宅ローン製品を提供することによって適応しました。