Między pod koniec 2005 r. A połową 2007 r. Firmy z Wall Street zaangażowały się w tworzenie zabezpieczonych przez subprime zobowiązania zadłużenia (CDO), generując około 200 do 400 miliardów dolarów. Ta działalność finansowa oznaczała znaczny okres lekkomyślności na rynku kredytów hipotecznych, ponieważ firmy starały się skorzystać z pożyczek wysokiego ryzyka pomimo potencjalnych konsekwencji.
Wzrost w Subprime CDO odegrał kluczową rolę w ostatecznym kryzysie finansowym, ponieważ te złożone papiery wartościowe związane z hipotekami niskiej jakości przyczyniły się do powszechnej niestabilności gospodarczej. Działania tych firm z Wall Street podkreśliły niebezpieczeństwa związane z nadmiernym podejmowaniem ryzyka i konsekwencje, które wynikały z ustalenia priorytetów zysków przed ostrożnymi praktykami finansowymi.